2022年整理，反洗钱知识竞赛题库及答案.pdf

反洗钱知识竞赛题库及答案 一、选择题 料至少保存几年？ 1、洗钱行为一般分为三个阶段，即处 A、3 年 置阶段、离析阶段和以下哪个阶段？ B、15年 A、归并阶段 7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪 B、培养阶段 日起正式施行？ 2、根据法律规定，负责包括银行业金 A、2006 年10 月31 日 融机构在内的全国反洗钱监督管理工 B、2007 年1月1 日 作的行政主管部门是哪个部门？ 8、自交易记账当年计起，银行业金融 A、银监会 机构对客户交易记录至少要保存多长 B、人民银行 时间？ 3、在反洗钱领域，银行业金融机构法 A、6 年 定的反洗钱义务最主要的有：识别客 B、5年 户的身份、上报大额交易和可疑交易 9、反洗钱法规定：履行反洗钱义务的 以及以下哪个选项？ 金融机构及其工作人员依法提交哪些 A、保存客户身份资料和交易记录 材料时，受法律保护。 B、上报可疑账户交易明细 A、大额交易和可疑交易报告 4、下列哪一项属于银行业金融机构其 B、可疑账户交易明细 他法定反洗钱义务？ 10、反洗钱相关管理部门、机构履行 A、 开展反洗钱培训和宣传工作 反洗钱职责时获得的客户身份资料和 B、定期通报可疑账户 交易信息，只能用于以下哪项调查？ 5、《反洗钱法》规定，对违反违反反 A、反洗钱行政调查 洗钱义务的金融机构采取什么进行处 B、司法调查 罚？ 11、任何单位和个人发现洗钱活动时， A、“双罚制”原则 有权向以下哪个机关举报。 B、实施行政处罚原则 A、当地人民银行 6、根据我行相关规定，自业务关系结 B、当地银监会 束当年或者一次性交易记账当年计 12、任何单位与个人在与金融机构建 起，银行业金融机构应将客户身份资 立业务关系或者要求金融机构为其提 供一次性金融服务时，都应当提供哪 些证明？ A、有效的身份证件或身份证明 B、在本行办理过业务的记录 1 13、金融机构对先前获得的客户身份 20、市分行所辖分支机构及邮政代理 资料的真实性、有效性有疑问的，应 网点要严格按照反洗钱的各相关要 当采取一下哪个措施？ 求，遵循下列哪项原则，切实履行反 A、重新识别客户身份 洗钱义务。 B、检查客户原有交易记录 A、了解你的客户原则 14、与客户建立人身保险、信托等业 B、知道你的客户原则 务关系，当合同的受益人不是客户本 21、下列哪类帐户开户时需将开户资 人的，金融机构还应当核对并登记下 料报送当地人民银行分支机构？ 列哪类证件？ A、核准类帐户 A、客户配偶的身份证件