基金法律法规、职业道德与业务规范思维导图.pptx

基金法律法规、职业道德与业务规范 思维导图 金融概念 ： 货币资金的融通 交易工具的不同期限 居民理财 金融交易的组织方式 场外交易方式 电信网络交易方式 交割期限 地理范围 交易性质 01 金融市场、资产管理与投资基金 居民理财 与金融市 场 金融与居 理财 ： 对财务进行管理， 以实现财产的保值、 增值为目的 主要方式 ： 货币储蓄与投资 货币市场 ： 短期金融市场， 专门融通不超过一年短期资金的场所 资本市场 ： 长期金融市场， 期限在一年以上的有价证券进行长期资金交 易的市场 不同的交 易标的物 票据市场 ： 各种票据进行交易 证券市场 ： 股票、 债券、 基金等有价证券发行和转让流通 衍生工具市场 ： 衍生金融工具进行交易 外汇市场 ： 各国中央银行、 外汇银行、 外汇经纪人及客户组成的外汇买卖 黄金市场 ： 集中进行黄金买卖 现货市场 ： 2 个交易日内进行交割 现货市场 ： 约定在某一特定时间后进行交割 发行市场 ： 一级市场， 新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场 流通市场 ： 二级市场， 已经发行的证券进行买卖 国内金融市场 ： 一国范围内的资金融通与资金交易 国际金融市场 ： 国家间的资金融通与资金交易 市场参与者 ： 政府、 中央银行、 金融机构、 个人和企业居民 金融工具 ： 金融市场上进行交易的载体 场内交易方式 金融市场 的分类 金融市场的构成要素 金民融理与财居民理财 金融市场的监管 金融资产 与资产管 理行业 金融资产与 资产管理 外部性问题 脆弱性问题 不完全竞争问题 信息不对称问题 金融资产概念 ： 代表未来收益或资产合法要求权的凭证 概念 ： 金融机构受投资者委托， 为实现投资者的特定目标和利益， 进行证券和 其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、 收取费用的行为 资产管理 特征 从参与方来看 ： 包括委托方和受托方 从受托资产来看 : 货币等金融资产 从管理方式来看 : 投资于银行存款、 证券、 期货、 基金、 保险、 实 体企业股权 资产管理的本质 资产管理行业 一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 管理人必须坚持 “卖者有责” 投资人必须做到 “买者自负” 从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业 金融市场︑资产管理与投资基金 1 概述 基金管理公司及其子公司资产管理业务 促进资产管理业务规范健康发展 基金管理公司 传统的资产管理行业 ： 基金管理公司、 信托公司 新兴的资产管理行业 ： 银行、 证券、 保险等各类金融机构加入 中国资产 管理行业 的状况 投资基金 简介 行业概况 各类资产管 理业务简介 公募证券投资基金的募集和管理业务 特定客户资产管理业务 子公司 特定客户资产管理业务 私募股权基金管理业务 证券公司资产管理业务 私募机构资产管理业务 ： 私募证券投资基金、 私募股权投资基金、 创业投资基金等募集和管 理业务 为单一客户办理定向资产管理业务 期货公司资产管理业务 信托公司资产管理业务 为多个客户办理集合资产管理业务 为客户办理特定目的的专项资产管理业务 为单一客户办理资产管理业务 为特定多个客户办理资产管理业务 单一资金信托计划 集合资金信托计划 保险公司、 保险 资产管理公司业务 保险资金委托投资业务 保险资产管理产品业务 资产支持计划业务 私募基金业务 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理 我国资产管理行业需要关注的问题 商业银行资产管理业务 ： 向特定目标客户群销售理财计划 资金池操作存在流动性风险隐患 产品多层嵌套导致风险传递 影子银行面临监管不足 刚性兑付使风险仍停留在金融体系 部分非金融机构无序开展资产管理业务 分类统一标准规制， 逐步消除套利空间 引导资产管理业务回归本源， 有序打破刚性兑付 加强流动性风险管控， 控制杠杆水平 消除多层嵌套， 抑制通道业务 加强 “非标” 业务管理， 防范影子银行风险建 立综合统计制度， 为穿透式监管提供根本基础 投资基金的定义 投资基金的主要类别 常见的另类投资基金 组合投资、 专业管理、 利益共享、 风险共担的集合投资方式 一种间接投资工具 资金募集方式 ： 公募基金、 私募基金 法律形式 ： 契约型、 公司型、 有限合伙型 私募股权基金 风险投资基金 对冲基金 不动产投资基金 金融市场︑资产管理与投资基金 2 02 证券投资基金概述 证券投资 基金概念 指通过发售基金份额， 将众多不特定投资者的资金汇集起来， 形成独立财产， 委托基金管理人 进行投资管理， 基金托管人进行财产托管， 由基金投资人共享投资收益、 共担投资风险的集合 投资方式 集合理财、 专业管理 组合投资、 分散风险 利益共享、 风险共担 严格监管、 信息透明 独立托管、 保障安全 基金当事人 证券投资