银行零售信贷客户经理绩效考核办法模版.pdf

XX 银行 零售信贷客户经理绩效考核办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为逐步规范全行零售信贷客户经理（简称“信贷 客户经理”）的绩效考核管理模式， 不断激励信贷客户经理提 升绩效表现，充分调动信贷客户经理工作积极性，促进全行 零售信贷业务健康、 快速、可持续发展， 特制定本管理办法。 第二条 本办法适用于全行下设各分支机构的信贷客户 经理。 第二章 职级管理 第三条 信贷客户经理的准入标准参见 《XX 银行零售信 贷客户经理管理办法》。 第四条 信贷客户经理职级共分为四类 12 级。 第五条 信贷客户经理的定级需满足核心指标、辅助指 标和其他基本要求。具体定级方案详见附件 4-1 《零售信贷 客户经理定级方案》。 （一）核心指标为贷款综合创利，即客户经理通过发放 贷款产生的贷款 FTP 净利息收入，以及贷款派生存款 FTP 净利息收入。即：贷款综合创利＝贷款 FTP 净利息收入 +贷 款派生存款 FTP 净利息收入。 （二）辅助考核指标为不良贷款率和新增逾期贷款率， 即不良贷款率＝信贷客户经理名下不良贷款余额÷维护贷款 余额；新增逾期贷款率＝年度内新发生逾期贷款余额÷维护 贷款余额。 （三）其他基本要求包括 KPI 考核、从业年限和持证资 格等。 第六条 信贷客户经理实行动态管理，根据职级标准进 行调整，享受相应的工资待遇。 （一）信贷客户经理的职级考核周期为半年一次，每半 年根据信贷客户经理业绩表现，确定其定级考核结果并调整 其职级。若信贷客户经理在本考核周期中的实际参加考核时 间不满半年的，只对其进行预定级，预定级结果不做运用。 （二）信贷客户经理晋级时，需同时满足核心指标、辅 助指标、 KPI 考核得分、工作年限和持证要求等预晋升职级 的各项条件。 （三）信贷客户经理降级为， 当其核心指标、 辅助指标、 KPI 考核得分任一指标不达标或未满足当前职级最低标准要 求时，则予以降级，并按照其实际业绩确定具体职级。 （四）若业绩低于信贷客户经理定级最低级别要求， 则 给予六个月的观察期。在观察期内，按照信贷客户经理序列 最低职级发放工资。观察期结束后，仍不能达到最低职级业 绩要求，则予以转岗或淘汰。 （五）信贷客户经理由于严重违规行为导致重大风险事 故或违规行为造成严重损失时，分行可对其进行降级，直至 解除劳动合同。 （六）对于初次从事信贷客户经理的人员， 从一级专员 开始初始套级；有信贷客户经理从业经验者，可直接参与定 级。 第七条 信贷客户经理的定级由分行综合管理部或负责 人力资源管理的部门、中心，会同分行小微与消费金融部执 行。 第三章 KPI 考核管理 第八条 信贷客户经理的 KPI 考核指标由业务指标、过 程指标和附加项三部分组成。 具体 KPI 考核指标详见附件 4-2 《零售信贷客户经理 KPI 考核指标卡》。 （一）业务指标。 包