银行从业人员警示教育.pptxVIP

警示教育;扁鹊，战国时医学家。姓秦，名越人，齐国渤海莫（今河北任丘）人。扁鹊是中国传统医学的鼻祖，对中医药学的发展有着特殊的贡献。扁鹊年轻时虚心好学，刻苦钻研医术。他把积累的医疗经验，用于平民百姓，周游列国，到各地行医，为民解除痛苦。由于扁鹊医道高明，为百姓治好了许多疾病，赵国劳动人民送他“扁鹊”称号。扁鹊，传说是黄帝时代的名医。 ;;是正确看待手中权。; 2011年4月22日，湖北省咸丰县人民检察院以涉嫌非国家工作人员受贿罪和违法发放贷款罪依法批准逮捕咸丰农村信用银行信贷员雷某。案情介绍： 犯罪嫌疑人雷某（信贷员）主要负责农贷，前不久，经刘某介绍认识张某，张某因户籍不在该辖区，欲行贿雷某，让雷某利用权力之便为其违法发放贷款。2006年至2008年期间，雷某利用职务之便，为张某违法发放贷款高达50万元，由于张某将所贷款项用于发放高利贷，现因发放的高利贷无收回，张某现已潜逃的外，贷款形成不良。雷某在此期间，收受现金及礼品达2万余元，雷某对自己违法发放贷款及受贿事实供认不讳。法院判决：　　雷某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条和一百八十六条之规定，涉嫌非国家工作人员受贿罪和违法发放贷款罪，咸丰县人民检察院已依法批准逮捕，法院依审判决有期徒刑3年，没收犯罪所得人民币23600元（已扣押15000元），上缴国库。;;1.你所负责的支行发放的农贷，有不是你辖区内的吗？ 2.你是如何看待你手中的分析权和审批权的？ 3.你为客户做好“理财师”了吗，为客户把握好来之不易的贷款机会了吗？ 4.你是否按照下发的十三个新制度执行，用好你的权力?;是为客户谋“利”。;沈阳法库一信贷员16个月骗贷148次 骗走430余万 －－“银行硕鼠”的黑色纪录; 一个隐藏在银行内部的“硕鼠”，就此曝光在大家面前。在分理处，刘海洋的主要任务是信贷发放和收回。他在自己的放贷包片区内，私刻各村农民的个人名章，复印以前给他们办理贷款时留存的身份证复印件（甚至找人帮着借来别人的身份证），虚构借款人进行个人消费担保贷款，然后挪为己用，至今未还。; 公安、检察机关先后介入此案，查明被告人刘海洋在2004年3月至2005年6月间，利用职务便利，以冒用他人名义、虚构贷款人、私刻他人名章等手段，进行挪用公款犯罪活动。2005年11月30日，刘海洋因涉嫌挪用公款犯罪被沈阳市公安局法库县分局刑事拘留，同年12月12日，经法库县人民检察院批准逮捕。 刘海洋为自己贪婪与疯狂付出代价，2006年2月中旬法院以挪用公款罪判处他有期徒刑15年。 ;;1.是否有由于朋友介绍，碍于朋友面子或朋友的小恩小惠而放宽松贷款条件？ 2.上审贷会时，你是否出于信任，不去看客户的相关资料，就很快审批完该笔贷款，审贷会成为形式？ 3.你的团队中是否有利用他名义贷款，而从中获利的人吗？;是公道正派。;回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼6万被判5年;法院判决： 是否属礼尚往来，要综合分析双方的关系亲近、所送人情的数额是否接近及有无职权影响等因素。而以上各行贿人之所以与被告人解星国认识，都是因为信贷，而不是亲戚、朋友的关系；而且行贿人所送金额也较大，被告人对于回送了多少人情却说不清楚。王某等人也都表示，他们送钱给解星国，是因为他是信贷员，平时在贷款上比较关照，因此才趁探病或节日的机会去送礼，这跟被告人的职务行为直接有关，所以各行贿人形为送礼，实为行贿。 　　最后法院查明，解星国共受贿64700元，依法作出上述判决。;1.要有清醒的头脑，高尚的品质。 2.树立正确的人生观、价格观。 3.要懂法，要懂制度。 ;是为自已负责。;用假证骗贷百余万; 直到2006年8月，乌鲁木齐市某银行工作人员在办理一起贷款审核时发现，贷款人提供的房产证是伪造的。这个发现让他们神经紧绷，因为贷款人不止一次贷款，数额总计达到135万元。随后，该行向公安机关报案，但损失已成，无法追回。 案件审理中： 既然身份证、房产证是假的，那银行怎么还能明知有问题还能放贷，不得不让人深思。事实上，在案发后，董玲即表示，这家银行与其他银行不一样，审查不严，办理手续简单。因此选择在该银行三次贷款。经办案人员核实，该银行的信贷员承认，在为董玲办理贷款时，银行在贷款管理方面的确存在漏洞。;1.信贷员不核实证件和抵押物。 2.客户负债过多，还为其贷款。 3.看重放款，不放重风险。 ;思考：;制度规范作为一种外在强制约束，只有提升为人心的内在人格要求，成为行为主体的自觉理念时，才能发挥最佳效果。 ;只要在您心里播下 “权、利、廉、责”的种子; ;谢 谢 大 家