长沙银行2015年年度报告.pdf

长沙银行股份有限公司2015 年年度报告 一、重要提示 本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及连带责任。 公司第五届董事会第四次会议于2016 年4 月14 日审议通过 了《长沙银行股份有限公司2015 年年度报告》正文及摘要。 本公司2015 年度财务报告已经天健会计师事务所审计并出 具了无保留意见的审计报告。 本公司法定代表人朱玉国、行长赵小中、财务工作分管副行 长胡燕军、财务企划部总经理罗岚保证年度报告中财务报告的真 实、完整。 —1— 目 录 第一章 公司简介 4 第二章 主要财务信息 5 一、本年度主要利润指标 5 二、截止报告期末前三年的主要会计数据 5 三、截止报告期末前三年的主要财务指标 6 四、主要营业收入种类 6 五、资本构成及变化情况 6 六、杠杆率情况 7 第三章 风险管理情况 8 一、主要监管指标 8 二、贷款投放前五位的行业及比例 8 三、最大十户客户贷款额占贷款总额的比例 8 四、信贷资产“五级”分类及贷款损失准备的计提情况 9 五、抵债资产情况 10 六、主要存贷款类别按日均计算的年均余额及年均利率情况 10 七、报告期末所持金额重大的政府债券情况 10 八、不良贷款情况及采取的相应措施 11 九、主要表外项目余额及风险管理情况 12 十、面临的各种风险与相应对策 12 十一、公司内部控制及制度建设情况 17 第四章 股东变动及股东情况 18 一、股本变动情况 18 二、股东情况介绍 19 第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 20 一、董事、监事、高级管理人员情况 20 二、员工情况 24 第六章 公司治理结构 25 一、公司治理情况 25 二、独立董事和外部监事情况 26 三、经营决策体系 28 四、高级管理人员考核、激励和约束机制 28 五、组织机构（架构图） 30 六、分支机构基本情况 31 —2— 第七章 股东大会及利润分配或资本公积金转增股本情况 32 一、股东大会情况 32 二、公司利润分配预案或资本公积金转增股本预案 32 第八章 董事会报告 33 一、董事会日常工作情况 33 二、报告期内整体经营情况的讨论与分析 33 三、经营环境及宏观政策法规的变化及其影响 60 四、战略发展规划 61 五、独立董事履行职责情况 65 第九章 监事会报告 66 一、2015 年度监事会主要工作情况 66 二、就有关事项发表独立意见 69 第十章 重要事项 70 一、重大合同及其履约情况 70 二、增加或减少注册资本、分立合并事项 71 三、重大关联交易事项 71 五、聘任、解聘会计师事务所情况 73 六、本公司及本公司董事、监事、高级管理人员接受处罚情况 73 第十一章 备查文件目录 73 第十二章 财务报告 73 —3— 2015 年年度报告 第一章 公司简介 一、法定中文名称：长沙银行股份有限公司1 法定英文名称：BANK OF CHANGSHA CO. ，LTD. 二、法定代表人：朱玉国 三、董事会秘书：杨敏佳 联系地址：中国湖南省长沙市芙蓉中路一段433 号 联系电话：（86 ）0731 传 真：（86 ）0731 电子邮箱：cscb@ 客服及投诉电话：96511 四、注册地址：中国湖南省长沙市芙蓉中路一段433 号 办公地址：中国湖南省长沙市芙蓉中路一段433 号 邮政编码：410005 电子信箱：cscb@ 国