理财规划软件案例示范.ppt

步骤19 生成报告书（二） 1.选择调整方案，若客户优先考虑买房，则可选方案二。 2.单击规划名“市区买房不买车”中的规划报告； 3.单击“ ”，弹出创建报告书页面，可以修改报告书名称和定价，选择个性化报告书模板，预览报告书，导出报告书。 4.若要修改报告书，建议导出word版报告书。 5.若理财师信息不完整影响报告书质量，可以编辑理财师信息。 * 四、提交规划报告及监控规划 * 4.1报告书封面和封底 报告书中封面、页脚、声明会用到的理财师信息包括： 理财师姓名 最高学历 服务公司 岗位 专业认证 工作经历 专长 联系方式 * 4.2报告书目录 声明 基本状况介绍 宏观经济与基本假设 客户的理财目标与风险属性界定 家庭财务报表编制与财务诊断 资产配置 风险管理 现金流分析 理财目标可行性分析 情景分析 敏感度分析 产品配置（企业版） 风险告知与定期检讨安排 附录 * 4.3规划监控 用新创建的报告与历史记录报告作比较 用Monte Carlo分析结果来跟踪目标实现的概率 用目标金额（含生涯现金流出的折现值）来跟踪目标变化 用家庭净值与资产配置的变化来跟踪投资绩效 * 五、案例练习 基本状况与财务信息 于先生今年30岁，于太太28岁，刚刚喜得贵子，于先生母亲和岳母为了照顾孩子也从老家到了上海。 于先生在银行有3万元的活期存款，10万元的定期存款，30万元的债券型基金。目前自住房产价值150万元，还有50万元公积金贷款余额，15年还清，年利率4.5%。 于先生在企业担任中级主管，税前月薪1.5万元，太太为企业会计，税前月薪5,000元。年理财收入1.5万元。 目前，一家五口的每月生活费7,000元，除了孩子外，人均费用1,000元。 于先生和太太都有三险一金，按上海市的标准缴纳。于先生社保养老金账户余额7万元，已缴费8年；于太太社保养老金账户余额2万元，已缴费6年。 于先生的母亲58岁，岳母55岁。 * 理财目标（现值） 换房规划-因为人口增加，于先生希望尽快购买一套总价320万元120平米的住宅。按照当地住房公积金政策，首套房贷款最高不超过六成，第二套房贷款最高不超过四成，房贷上浮10%，贷款期限最长20年。 购车目标-有了孩子以后希望买辆汽车方便出行，车牌预算6万元，车子预算15万元以内。 子女教育金规划-为儿子准备4年的大学学费每年2万元。 退休规划-于先生60岁，于太太55岁退休，退休后生活费每人每年3万元，退休后前10年能够出国旅游，预算每年4万元。 于先生的投资风险承受能力中等，最高可忍受10%的本金损失。 * 练习要求 将案例提供的信息输入到软件中，若发现问题，可调整方案，得出理财规划报告。 对于软件中无法显示的理财方案，应提出补充说明。 提示： 可利用金融工具中的税费计算器测算税后收入。 若系统默认假设不符合预期，可修改。 报告书必须导出word，才能修改。 * 六、分组案例的制作与报告要求 根据分组报告案例提供的信息，建议用金拐棍软件制作案例报告，在PPT或word中阐述主要的规划思路。 题目中未给出的假设需自行设定，并说明理由。 就题目中给定的理财方案，应做定量分析与定性分析后提出建议。 根据班级人数，每组6-8人，每组做不同案例。 必须用角色扮演的方式来演示报告书的内容，团队分工合作，各组员均需参与案例制作。 每组报告20分钟，案例老师讲评5-10分钟。 案例报告内容占75%，表现方式占25%，占结业成绩的30%，同组组员的成绩相同。 禁止抄袭以前学员做的同一案例，若发现要求重做。 * * 自在 自主 自由 * * 修改 * * * * 修改 * * * * * * * * 新增 * * 增加 * * * * 于先生 年税后收入11444.46*12=137333.52 于太太 年税后收入4082*12=48984 于先生社保缴费基数=12993*12=155916 于先生公积金缴费基数=11688*12=140256 于太太的缴费基数=5000*12=60000 * * 步骤9 财务报表（二） * 1.单击“ ”，进入财务报表页面。 2.单击“ ”，切换统计图和统计表。 3.单击“ ” ，一级表图与二级表图可以相互切换。 4.单击“ ” ，资产负债表、收支储蓄表、固定用途储蓄相互切换。 财务报表注意事项 财务报表时间与计价基准 资产负债表 时间：以当日为基准日。 计价：以市值为计价基准。 收支储蓄表与储蓄运用表 时间：以当