《综合金融服务方案》.ppt

目录 对贵公司整体情况的认识 对贵公司金融服务需求的理解 整体方案概述 合作关系 融资服务 融资服务——投资银行 融资服务——投资银行——上市安排 融资服务——投资银行——企业重组并购 融资服务——投资银行——多元融资 融资服务——投资银行——财务顾问 融资服务——基础融资 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资——国内保理 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资——出口发票融资 融资服务——贸易融资——出口双保理 融资服务——贸易融资 融资服务——其他融资——项目融资 步骤： 1.与我行签订远期结汇合约 2.固定日期交割或选择择期结汇 步骤： 1.与我行签订远期售汇合约 2.固定日期交割或选择择期结汇 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 延伸服务——个人服务及其他 方案效果分析——定性分析 服务团队 服务承诺 更多的期待… 延伸服务——企业理财——人民币理财 A B C D 50% 30% 10% 10% A. 协定存款+超短期理财产品 B. 货币型基金+债券型基金 C. 固定期限理财产品 D. 代客境外理财 基于安全性、流动性和效益性的统一以及企业经营的要求设计理财产品组合 可调度资金总量 组合收益 实施后 实施前 307.6万元 81万元 投资组合在观察期的模拟收益率 10000万元闲置资金投资案例 延伸服务——企业理财——人民币理财 组合产品收益率一览表 风险提示：以上收益是反映的是历史业绩，不代表收益承诺。投资有风险，理财需谨慎。 汇率风险 利率风险 1.期权、掉期及互换 2.远期结售汇、远期外汇买卖 3. 结构性存款 外汇理财及 风险管理工具 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 08年9月10日即期结汇价 3个月远期汇率 假设3个月后即期汇率 6.8269 6.8142 6.81 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 远期结汇 优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本 08年9月10日即期售汇价 3个月远期汇率 假设3个月后即期汇率 6.8543 6.8567 6.86 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 远期售汇 优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本 成交时市场汇率 +400点 -400点 7天汇率区间保底型结构性存款（盯住欧元/美元汇率） 优点：1.期限超短仅7天 2.交易金额不限 3.本金100％保证 4.成功率较高 成功收益 活期收益 保底收益 1.15% 2.7% 1.5% 合理避税、稳定人才 手续方便、收费优惠 提升效应、使用便捷 轻松快捷、安全可靠 保值增值、贴心服务 企业年金 银企联名卡 个人融资 个人理财 企业保险代理 企 业 个 人 方案实施前 方案实施后 更清晰 融资结构 欠匹配 更合理 信用支持 较单一 多渠道 较分散 更高效 流动性管理 较迟缓 账户结构 20% D.融资成本减少 50% C.资金效率提高 30% B.结算成本减少 20% A.人力成本节省 15% E.管理成本降低 F.投资收益增加 参考同期同类企业数据建立模型测算 综合收益 200% 方案效果分析——定量分析 工行方案实施能力 工行服务能力 完善的 产品体系 专业管理部门 专业管理人才 专业管理制度 融资类产品 现金管理服务产品 投资银行服务产品 个人金融服务产品 国际业务服务产品 信贷管理系统 实时清算系统 现金管理系统 电子银行系统 外汇清算系统 领先的 电子化平台 高效统一 的执行力 杜绍沛 行长 专业 敬业 创新 夏邦圆 产品总监 陈 伟 营销行长 …… 结算顾问 …… 技术支持 …… 融资顾问 …… 投资顾问 * 飞翔公司 * 飞翔公司 浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案 中国工商银行 前言 非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。 我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！ ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比 36%,全部金融机构占比18%。 中国的I