普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题（适用于自.PDF

附件 8 普通投资者风险承受能力评估问卷说明及参考问题 （适用于自然人投资者） 投资者姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符 合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产 品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资 判断，也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时，与金融产品或者金融服务相关的投资风险、 履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实 提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定 与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义 务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄 露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1.您目前的主要收入来源是： A．工资、劳务报酬 B．生产经营所得 C．利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D．出租、出售房地产等非金融性资产收入 E．无收入来源，生活主要依靠积蓄或社会保障 2.您最近三年个人年均收入为： A. 不超过5 万元人民币 B. 5万-20 万元 （不含）人民币 C. 20万-70 万元 （不含）人民币 D. 70万元人民币以上 3.最近您家庭预计进行期货投资的资金占家庭现有总资产 （不含自住、自用房产及汽车 等固定资产）的比例是： A．70%以上 B．50%-70% C．30%-50% D．10%-30% E．10%以下 4.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A．没有 B．有，住房抵押贷款等长期定额债务 C．有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D．有，亲朋之间借款 5.您可用于投资的资产数额 （包括金融资产和不动产）为： A．不超过10万人民币 B．10万-100万 （不含）人民币 1 C．100万-300万元 （不含）人民币 D．300 万元人民币以上 二、投资知识 6.以下描述中何种符合您的实际情况： A．现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B．已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C．取得证券从业资格、期货从业资格、基金从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金 融分析师证书(CFA)中的一项及以上 D．我不符合以上任何一项描述 7.您的投资知识可描述为： A．有限：基本没有证券期货投资知识 B．一般：对证券期货产品及相关风险具有基本的知识和理解 C．丰富：对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和理解 D．非常丰富：具有专业的证券期货产品及相关风险知识，且理解深入 三、投资经验 8.您的投资经验可以被概括为： A．除银行活期和定期存款外，我基本没有其他投资经验 B．除银行活期和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导 C．我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资 决策 D．我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等产品的交易 9.有一位投资者一个月内做了15 笔交易 （同一品种买卖各一次算一笔），我认为这样的 交易频率： A．太高了 B．偏高 C．正常 D．偏低 10.过去一年时间内，您购买的金融产品或接受的金融服务 （含同一类型的不同产品或服 务）的数量是：