2011银行从业资格考试《个人理财》知识点1.doc

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2018-05-08 发布于四川
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2012银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划　　一、现金、消费和债务管理　　1、现金管理　　现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。　　编制预算：　　(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄　　(2)预测年度收入　　(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算　　(4)预算控制与差异分析　　应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户　　紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。　　例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是(