2016年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》高频考题.pdf

2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范 高频考题 帮考网专注证券考试培训 11 年，致力于通过人工智能让基金从业资格 考试变得更简单。帮考教育考试研究院出品的高频考题，是基于历年考题追 踪得出的重点试题，满满的干货，内部资料不可外传，祝大家考试顺利。 第1 题：按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可分为（ ） A：票据市场和证券市场 B：现货市场和期货市场 C：货币市场和资本市场 D：票据承兑市场和贴现市场 答案：C 解题思路：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场， 是指专门融通一年以内短期资金的场所。 本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类 第2 题：下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。 A：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场 B：按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 C：按交割期限分为现货市场和期货市场 D：按交割期限分为期权市场和期货市场 答案：D 解题思路：金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照 交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交 割期限分为现货市场和期货市场。 本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类 第3 题：金融市场的构成要素包括（ ）。 A：证券市场 B：股票市场 C：金融服务机构 D：金融工具 答案：D 解题思路：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。 本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的构成要素 第4 题：根据募集方式分类，可以将基金分为（ ） A：公募基金和私募基金 B：在岸基金和离岸基金 C：增长型基金、收入型基金和平衡型基金 D：封闭式基金，开放式基金 答案：A 解题思路：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 本题考查的重点：教材的第一章第二节：投资基金的主要类别 第5 题：将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。 A：资金募集方式 B：法律形式 C：运作方式 D：所投资的对象的不同 答案：B 解题思路：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别： ①按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类； ②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式； ③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金； ④按照所投资的对象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基 金、另类投资基金。 本题考查的重点：教材的第一章第二节：投资基金的主要类别 第6 题：股票、债券和基金的区别是（）。 A：股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B：股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 答案：C 解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权 关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债 务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一 种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金 的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间 接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。3.投资收益与风险大 小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券 可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益 的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于 基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相 对稳健的投资品种。 本题考查的重点：教材的第二章第一节：证券投资基金与其他金融工具的差别 第7 题：关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是（ ）。 A：基金是一种受益凭证；银行储蓄存款是一种信用凭证 B：基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定 C：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为 银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任 D：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为 银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任