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个人开销户及综合签约 授课讲师：朱亚茜 2016.1.26 3/28/2017 一 二 三 四 系统规则概述 交易码码规则及展示 交易操作 业务风险及注意事项 3/28/2017 系统规则概述 客户创建及识别 通过证件类型+证件号码+客户名称创建一个客户号 客户号规则 新核心客户号为12位数字组成 第1-3位：银行号，001代表中信银行 002之后用于其他法人银行 第4位为“1”代表老核心；“2,3,4,5”代表新核心 第5-12位为顺序号 示例： 老核心中信银行个人客户编号：001112345678 新核心中信银行个人客户编号：001200000001 3/28/2017 账号规则 存量账户 19位＝开户网点号(6)+币种(2)+科目代号(3)+序号(6)+校验位(2) 如：741101 01 920 000001 88 新开账户 19位＝‘8’+法人编号（1）+开户分行号(3)+币种(2)+业务种类 (2)+校验位(2)+序号(8) 如：8 1 110 01 01 883/28/2017 卡号规则 16位卡＝BIN(6)+地区码(2)+序号(7)+校验位(1) 普卡 金卡 白金卡/黑金卡 钻石卡 磁条卡 622690 622696 622698 622998 芯片卡 621771 621773 621768 621769 3/28/2017 交易码编码规则 交易码统一为5位。 所有业务分为公共、结算、对公负债、零售负债、中间业务、分行特色六大类。 业务子类尽量遵循“常用在前，少用在后”原则、“人民币在前，外币在后”原则，同时参考业务先后顺序。 同一业务子类按生命周期顺序排列 3/28/2017 业务大类编号 业务大类名称 0**** 公共类 1**** 结算类 2**** 对公负债类 3**** 零售负债类 4**** 资产类 5**** 中间业务类 6***-9**** 预留 交易码编码规则 交易码展示 3/28/2017 交易码 交易名称 交易码 交易名称 30000 个人客户信息建立 31401 补IC卡激活 30041 个人客户信息维护 30200 个人活期开户 30050 个人客户综合信息查询 31490 IC卡卡片收回 30600 预制卡开卡 30699 借记卡销卡 31450 按客户号/卡号查询IC信息 30299 个人活期账户销户 31400 IC卡补开卡 6002300 综合签约 3/28/2017 交 易 操 作 客户基本信息录入及联网核查 3/28/2017 点击叫号系统自动清除 客户基本信息 3/28/2017 30000个人客户信息建立 客户提供资料： 客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等）， 如为代理或监 护人办理，还需出具代理人、监护人身份证件及相关证明文件。 业务申请单： 新建客户信息，需填写《个人客户信息登记表》。 3/28/2017 审核要点： 审核《个人客户信息登记表》上客户填写的信息是否完整、准确。电话拨打客户在登记表上填写的手机号码，验证该手机号码确为客户本人使用。在一联大通上加盖承诺章，经办柜员和复核人员要亲见客户在承诺章上签字，同时核对客户填写的手机号码与系统中录入的手机号码一致，并在承诺章旁边写“已核对一致”。（盖有承诺章的大通会在开卡时使用） 如为代理或监护人办理的，还应在登记表上填写代理或监护人的相关信息。监护人开卡加盖承诺章，填写监护人电话号码并签字，代办开卡无需加盖承诺章，但应通过01340录音电话与客户本人对代理开户事项进行核实，并打印01340电话核实记录。 3/28/2017 101-居民身份证102-户口簿103-外国护照105-军人军官证106-军人士兵证107-武警军官证108-港澳居民往来内地通行证（香港）109-台湾居民往来大陆通行证110-临时居民身份证111-外国人永久居留证112-中国护照113-武警士兵证114-港澳居民往来内地通行证（澳门）115-边民出入境通行证116-台湾居民旅行证199-其他个人证件