最新整理保险公司商业贿赂典型案例.docx

最新整理保险公司商业贿赂典型案例 一、2010年7月19日中国保监会发布公告，通报了嘉禾人寿鞍山中心支公司(下称“嘉禾人寿鞍山中支”)及相关人员因单位行贿罪判处罚金120万元的情况，这是由保险监管部门公开披露的首例保险业单位行贿罪案例。 保监会公告显示，2007年4月至2008年3月，嘉禾人寿鞍山中支在委托中国农业银行鞍山分行代理销售保险过程中，为提高公司经营业绩，原嘉禾人寿鞍山中支负责人边策授权批准原嘉禾人寿鞍山中支银保部经理白勇用假发票套现，分发给5名银保部客户经理董明、赵阜、明浩、魏颖和李晓霞，由这5人以展业费的方式向农业银行一线柜员支付账外回扣，累计达107万元。 其间，白勇为嘉禾人寿鞍山中支在中国农业银行鞍山分行开展业务，向该行公司业务处副处长关明行贿10万元，向铁东支行副行长何林行贿4万元，向业务部副经理刘成全行贿3万元。 今年5月11日，鞍山市中级人民法院作出二审(终审)判决：嘉禾人寿鞍山中支犯单位行贿罪，判处罚金120万元;白勇犯单位行贿罪，判处有期徒刑一年零九个月，边策犯单位行贿罪，判处有期徒刑一年，缓刑两年;董明等5人犯单位行贿罪，免于刑事处罚。 当事人某大学为全额拨款的事业单位，是以“培养高级专门人才”为宗旨和业务范围的“综合性大学”。2008年6月24日，当事人委托A保险经纪有限公司武汉分公司(以下简称A公司)为该大学学生的平安保险经纪人并签订了《保险经纪服务委托协议书》，约定同意A公司为其学生平安保险经纪人及相关事宜。同年9月1日，双方又签订了《某大学学平险保险服务协议》，约定A公司一次性向当事人支付“咨询费”167.555元。A公司根据上述协议，分三次共计收取某大学学平险费7290680元，并通过银行转帐的方式以“保险服务费”的名义支付协议中约定的“咨询费”。当事人将该费用分成8/28、15/28两部分，分别记入其他收入科目贷方财务处部分580250元和其他收入科目贷方学校部分1090276元。当事人用该笔款项给356名学生发放寒衣补助690420元，给1420名贫困生发放生活补助59.640元，余款380495元年终做转账处理。 当事人的行为违反了《反不正当竞争法》第八条第一款、《关于禁止商业贿赂行为暂行规定》第二条第三款之规定，属商业贿赂行为，其收取A公司“保险服务费”167555元视为受贿所得。依据《反不正当竞争法》第二十二条之规定，根据查明的事实，当事人所收受的款项多用于补助贫困生等公益事业，参照《湖北省工商局关于进一步做好医药购销领域商业贿赂治理工作的通知》第四条之规定，工商部门经研究决定对当事人用于助学的款项共129060元免于处罚，作出责令当事人停止违法行为，罚款22000元，没收违法所得38495元处罚。 2018年3月28日，安徽省明光市人民法院审结一起保险公司查勘员利用办理查勘车辆理赔职务之便，收受他人贿赂2万元，为他人谋取利益案，法院以非国家工作人员受贿罪判处徐中龙有期徒刑一年零六个月，缓刑二年。 被告人徐中龙案发前担任明光市太平洋保险公司查勘员。2003年11月26日，桑某的一辆运输车发生交通事故，因车辆理赔手续不合格，为在理赔中得到帮助桑某分两次送给徐中龙1.2万元。后在徐中龙的帮助下顺利获得理赔款3万多元。2006年8月9日，孙某的一辆轿车发生交通事故，因该车的理赔材料存在瑕疵，孙某找到徐中龙请其帮忙并言明理赔款扣除修理费后只要600元，多余部分全给徐作为酬谢。后在徐中龙的帮忙下获得理赔，除去给孙某600元和修理费，徐获得8千元。 四、2007年，为了防范金融风险，解决国有保险公司不良资产问题，人保集团组建了人保投控，主营业务包括实业、房地产投资、资产经营管理等。 刘虹自该公司成立起担任党委书记、总裁，直到2019年被调查，任职接近12年之久。 人保投控的使命是人保集团国有资产调控处置、保值增值。任职期间，刘虹不但没有履行好职责，反而私欲膨胀。据办案人员介绍，利用手中掌握的金融资源，充当金融掮客擅权谋私，是刘虹违纪违法问题的主要表现。 例如，在接受信托公司债权融资次级受益人请托，为其履行借款业务、购买资质审核等事项提供帮助上，刘虹就收受现金499万元。 中央纪委国家监委网站披露的信息显示，在带头违纪的同时，刘虹还同班子成员沆瀣一气、合谋敛财。2012年10月，刘虹伙同公司原党委委员、副总裁刘继东，以不配合股权交接工作相要挟，向请托人索要500万元。二人还以明显低于市场价的价格向请托人购买房产2套。 经法院审理查明，2010年至2019年，刘虹利用职务便利，接受有关单位和个人的请托，在金融业务活动、股权转让、人事工作安排等方面为请托人谋取利益，并收受股权、现金、加油卡、购物卡等财物，共计折合人民币3057.8223万元。 最终，刘虹被一审判处有期徒刑13年，并处罚金200